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交银理财债基收益飞涨 称大额赎回所致
发布时间:12/18/2014 4:30:50 PM
 
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[摘要]下半年到来,以及银行罚息协议的执行,基金的整体收益率下降,但交银理财21天万份收益、七日年化收益率都创下新纪录。

之所以说诡异,是因为理财基金之前从未遇到这种状况,但交银理财21天理财基金就遇到了。日前,随着下半年的到来,以及银行罚息协议的执行,基金宝宝的整体收益率再次下降,但交银理财21天表现迥异,万份收益、七日年化收益率都创下新纪录,市场只能用诡异来形容。与此同时,货币基金的扩容之势还在持续。

交银21天“收益飞涨”

如果不是这次诡异表现,那估计没多少人知道这只基金产品。数据显示,平时表现中规中矩的交银施罗德旗下交银21天理财基金,两类份额出现了匪夷所思的走势:就在7月10日,交银21天理财A 类份额的万份收益突然飙涨到54.42元,创下基金有史以来的万份收益新纪录,而在平时这一数据均在两三元左右。

与此同时,交银21天理财A 的七日年化收益率,也从之前的3.86%,猛涨到7月15日的32.556%。这样的数据尽管不是历史新高,但能有这样的高度也比较少见。不过,就在其A类份额飙涨的同时,交银21天理财B的表现则是“冰火两重天”的情景,数据显示,同一天交银21天B类的万份收益突然从前一天的1.13元降至零元,直到7月15日数据仍然显示为零元,这一强烈反差让投资者一头雾水。

其实,就在6月底,多只货币基金为了应对赎回风险,卖出了部分标的债券,导致部分货币基金七日年化收益率飞涨,有的甚至都超过了20%。不过,现在6月底考核期已过,货币基金出现这样的诡异表现,实在让人费解。

B类份额遭遇大额赎回

为何会出现如此诡异的突然飙升?交银施罗德相关人员对媒体表示,主要原因还是由于B类份额近期出现了大额赎回,而赎回后单个账户份额低于500万份,导致万份收益显示是零。此外,B类份额赎回后需要以卖券等方式进行变现,实现了部分收益,但A类份额基金规模较小,再进行重新计算时收益率出现了较大幅度的波动。

数据显示,交银21天B类最近一次出现万份收益为零在4月17日-5月28日之间,而5月29日-7月9日均能显现出万份收益,也就是说5月29日之前,交银21天B类份额的单个账户份额还低于500万份。值得注意的是,交银施罗德官网显示,交银21天B 类份额在二季度末的资产规模为10.02亿元,由此不难看出在二季度末交银21天B类份额有大笔机构资金进入。

货基中考整体优异

而在刚过去的上半年,货基业绩整体表现突出。数据显示,截至6月30日,货币基金成为仅次于债券基金的上半年最赚钱基金品种之一,平均收益率为2.13%。其中,131只A类货币基金的净值增长率均值为1.91%,7日年化收益率均值为4.58%。

其中,汇添富旗下两款宝宝的收益率均高出平均7日年化收益率1个百分点以上。数据显示,添富全额宝、现金宝的7日年化收益率均值分别达到5.54%和5.46%。今年以来,这两只产品的净值增长率分别为2.70%、2.69%,均大幅跑赢同类平均水平,双双闯入前十名。

通过嘉实官网发现,嘉实目前拥有6只货币基金,产品线覆盖直销、互联网、电商、保证金以及银行等领域,既有最亲民的宝宝——嘉实货币 A,上半年最赚钱的货基——嘉实活期宝,以及“确保赎回”的场内T+0货基——嘉实保证金,还有打通线上线下支付3.0版货基——中信薪金煲之嘉实薪金宝。

此外,中银理财14天债基A、B类7月11日的七日年化收益率分别达6.316%、6.593%;中银理财30天 A、B分 别 为6.361%、6.653%。进入7月份,中银理财14天收益震荡上扬,7月7日A、B分别高达8.097%、8.386%。年内来看,中银理财14天B、30天B、60天 B分别斩获5.256%、5.269%、5.266%的区间七日年化收益率,中银理财21天A、B区间七日年华收益率分别为5.289%、5.582%,均超出业内均值。

货币基金还在扩容

进入下半年,货币基金扩容的脚步并未停止。日前,新中国成立后第一家进驻内地的外资银行——南洋商业银行(中国)携手易方达基金[微博]推出“智慧金”业务,运用货币基金帮助客户进行余额理财。据了解,南商(中国)的“智慧金”业务有一个杀手级功能——“自动扫单”功能,每天自动扫描账户余额,进行余额申购。

同样,今年下半年首只新发货币基金——金元惠理金元宝货币基金已经开始正式发行。

与传统货币基金一样,购买金元惠理金元宝货币基金不需要认购、赎回费用,最低1元钱即可购买,赎回后资金第二天即可使用。其投资方式类似于“团购存款”,以协议存款、大额银行存单、短久期债券、央行[微博]票据等作为投资标的,风险极低。

此外,南方基金最新推出的现金账户类移动应用——掌中宝APP已于近日正式上线。广大手机用户已经可以可通过南方掌中宝购买南方现金通货币市场基金,一边获得远超活期存款的收益,一边享受不逊于活期存款的便利性。

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